2020-2-17 06:43 |
Их не обновляли восемь лет.
Банк России впервые за много лет решил изменить основания для блокировки счетов в рамках "антиотмывочного" законодательства
Регулятор подготовил поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. В настоящее время перечень таких признаков содержит более 100 позиций, пишет РБК. При этом он не обновлялся на протяжении последних восьми лет.
В частности, Банк России предлагает не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о "нестандартных и сложных" расчетах: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их нельзя сразу относить к сомнительным, передает "Уралинформбюро".
При этом, если транзакции "не соответствуют общепринятой рыночной практике", это повод для повышенного контроля. Еще в перечень сомнительных ЦБ предлагает добавить регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение – экономически обоснованные операции (зарплата, пенсия, алименты и так далее).
Из документа также следует, если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности.
Стоит напомнить, что ранее банки предложили блокировать карты россиян на 30 дней в случае поступления на них подозрительных зачислений.
Подробнее читайте на uralinform.ru ...
